OBJETIVO
Cadastro de limites por empresa/filial ou grupo econômico.
UTILIZAÇÃO
Funcionalidade de “Limite de Credito” do Ti9 por empresa/filial na mesma raiz de CNPJ.
Os limites de crédito atribuídos ao cliente serão compartilhados entre todas as filiais que estão sob a mesma raiz de CNPJ, exemplo:
Cliente A possui um limite de R$10.000,00, e a empresa possui 1 matriz e 2 filiais, então o limite de crédito deverá ser acadastrado da seguinte forma:
Filial 001 - Cliente A - Limite 10.000,00
Filial 002 - Cliente A - Limite 10.000,00
Filial 003 - Cliente A - Limite 10.000,00
Isto siginifica que não importa em qual filial o cliente compre, o limite dele será 10.000,00 no total, exemplo:
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 5.000,00 na Filial 001, limite foi aprovado (10.000,00 - 5.000,00 = 5.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 3.000,00 na Filial 002, limite foi aprovado (10.000,00 - 5.000,00 - 3.000,00 = 2.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 3.000,00 na Filial 003, limite foi reprovado (10.000,00 - 5.000,00 - 3.000,00 - 3.000,00 = -1.000,00)
Como vimos, o limite estabelecido olha sempre o valor que já foi acumulado em todas as filiais para que a analise de crédito seja feita.
Agora o exemplo em um cenário onde uma das Filiais tem o limite de crédito diferente:
Filial 001 - Cliente A - Limite 10.000,00
Filial 002 - Cliente A - Limite 15.000,00
Filial 003 - Cliente A - Limite 0,00
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 3.000,00 na Filial 001, limite foi aprovado (10.000,00 - 3.000,00 = 7.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 15.000,00 na Filial 002, limite foi Reprovado (15.000,00 - 3.000,00 - 15.000,00 = -3.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 1.000,00 na Filial 003, limite foi Reprovado ( 0,00 - 3.000,00 - 15.000,00 - 1.000,00 = -19.000,00)
Funcionalidade de “Limite de Credito” do Ti9 por grupo econômico.
Quando o limite de crédito do cliente estiver definido como Grupo Econômico, ao analisar o financeiro, o sistema verifica se o limite é por grupo, sendo, ele deve buscar o limite de crédito definido para o Grupo, e este por sua vez será compartilhado entre todas as empresas que estiverem participando deste.
Exemplo:
Limite de Credito do Grupo: 001 à Petrobras S/A = R$10.000.000,00
Os clientes 000805 e 000781 pertencem ao grupo Petrobras S/A
Venda Cliente 000805 -> Grupo 001 = R$5.000.000,00 (aprovado)
Venda Cliente 000781 -> Grupo 001 = R$7.000.000,00 (bloqueado – superior ao limite do grupo)
Importante: Havendo preenchimento da validade do limite, o sistema verifica se a validade não expirou. Caso o campo esteja em branco, o limite não terá prazo para expirar.
Considerações Iniciais
A funcionalidade de limite de crédito permanece a mesma, ou seja, a operação precisa estar com a opção "Efetua Bloqueio Por Crédito" habilitada para que o sistema faça o controle do crédito.
Figura 1 - Cadastro da Operação
Cadastro de "Limite de Crédito"
No cadastro de "Limite de Crédito" foi incluído o campo "Filial". Desta forma pode-se ter diversos limites de crédito por filial. Além do campo "Filial" foram incluídos os campos "Descrição", "Limite por Grupo Econômico", "Validade do Limite, "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro" (Figura 2). Esta funcionalidade pode ser acessada através do menu o menu "Faturamento → Tabelas de Configurações → Limite de Crédito".
Figura 2 - Cadastro de Limite de Crédito.
Importante: Ao se incluir um novo limite, o campo descrição vem pré carregado com "GERAL", essa informação pode ser editada.
Importante: O campo "Limite por Grupo Econômico" quando definido com "SIM", habilita os campos "Validade do Limite, "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro", caso contrário esses campos são ocultados.
Importante: O campo "Seguro de Crédito" quando definido com "SIM", obriga o preenchimento do campo "Valor Segurado".
Cadastro de "Limite de Crédito do Cliente"
Para definir o limite de crédito do cliente foi adicionado um novo botão ao cadastro de "Companhias & Pessoas" chamado "Limite de Crédito", onde pode-se definir o limite de crédito do cliente para filiais diferentes, flexibilizando assim a operação de faturamento onde as filiais compartilham o mesmo cliente .
Caso seja utilizado o mesmo "Código Lim. Crédito" para mais de um cliente, esses clientes vão compartilhar esse limite, pois eles vão pertencer ao mesmo Grupo Econômico.
Ainda nessa tela, foram incluídos os campos "Validade do Limite, "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro".
Esta funcionalidade pode ser acessada através do menu o menu "Companhias & Pessoas → Faturamento → Limite de Crédito".
Observação: não é possível definir mais de um limite de crédito para a mesma filial.
Figura 3 - Companhias & Pessoas → Faturamento → Limite de Crédito
Importante: Caso o campo "Limite por Grupo Econômico" tenha sido definido com "SIM", os campos "Validade do Limite, "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro" são ocultados.
Importante: O campo "Seguro de Crédito" quando definido com "SIM", obriga o preenchimento do campo "Valor Segurado".