OBJETIVO
Cadastro de limite de crédito por empresa/filial ou grupo econômico.
UTILIZAÇÃO
- Funcionalidade de “Limite de Credito” por empresa/filial na mesma raiz de CNPJ:
Os limites de crédito atribuídos ao cliente serão compartilhados entre todas as filiais que estão sob a mesma raiz de CNPJ, exemplo:
Cliente A possui um limite de R$10.000,00, e a empresa possui 1 matriz e 2 filiais, então o limite de crédito deverá ser cadastrado da seguinte forma:
Filial 001 - Cliente A - Limite 10.000,00
Filial 002 - Cliente A - Limite 10.000,00
Filial 003 - Cliente A - Limite 10.000,00
Isto significa que não importa em qual filial o cliente compre, o limite dele será 10.000,00 no total, exemplo:
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 5.000,00 na Filial 001, limite foi aprovado (10.000,00 - 5.000,00 = 5.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 3.000,00 na Filial 002, limite foi aprovado (10.000,00 - 5.000,00 - 3.000,00 = 2.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 3.000,00 na Filial 003, limite foi reprovado (10.000,00 - 5.000,00 - 3.000,00 - 3.000,00 = -1.000,00)
Como vimos, o limite estabelecido olha sempre o valor que já foi acumulado em todas as filiais para que a analise de crédito seja feita.
Agora o exemplo em um cenário onde uma das Filiais tem o limite de crédito diferente:
Filial 001 - Cliente A - Limite 10.000,00
Filial 002 - Cliente A - Limite 15.000,00
Filial 003 - Cliente A - Limite 0,00
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 3.000,00 na Filial 001, limite foi aprovado (10.000,00 - 3.000,00 = 7.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 15.000,00 na Filial 002, limite foi Reprovado (15.000,00 - 3.000,00 - 15.000,00 = -3.000,00)
Cliente A efetuou uma compra no valor de R$ 1.000,00 na Filial 003, limite foi Reprovado ( 0,00 - 3.000,00 - 15.000,00 - 1.000,00 = -19.000,00)
- Funcionalidade de “Limite de Credito” por grupo econômico:
Quando o limite de crédito do cliente estiver definido como Grupo Econômico, ao analisar o financeiro, o sistema verifica se o limite é por grupo, sendo, ele deve buscar o limite de crédito definido para o Grupo, e este por sua vez será compartilhado entre todas as empresas que estiverem participando deste.
Exemplo:
Limite de Credito do Grupo: 001 à Petrobras S/A = R$10.000.000,00
Os clientes 000805 e 000781 pertencem ao grupo Petrobras S/A
Venda Cliente 000805 -> Grupo 001 = R$5.000.000,00 (aprovado)
Venda Cliente 000781 -> Grupo 001 = R$7.000.000,00 (bloqueado – superior ao limite do grupo)
Importante: Havendo preenchimento da validade do limite, o sistema verifica se a validade não expirou. Caso o campo esteja em branco, o limite não terá prazo para expirar.
Considerações Iniciais
A operação precisa estar com a opção "Efetua Bloqueio Por Crédito" habilitada para que o sistema faça o controle do crédito.
Figura 1 - Cadastro da Operação
Cadastro de "Limite de Crédito"
No cadastro de "Limite de Crédito" há o campo "Filial". Desta forma pode-se ter diversos limites de crédito por filial. Além do campo "Filial" existem os campos "Descrição", "Limite por Grupo Econômico", "Validade do Limite, "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro" (Figura 2). Esta funcionalidade pode ser acessada através do menu o menu "Faturamento → Tabelas de Configurações → Limite de Crédito".
Figura 2 - Cadastro de Limite de Crédito.
Importante:
- Ao se incluir um novo limite, o campo descrição vem pré carregado com "GERAL", essa informação pode ser editada.
- O campo "Limite por Grupo Econômico" quando definido com "SIM", habilita os campos "Validade do Limite, "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro", caso contrário esses campos são ocultados.
- O campo "Seguro de Crédito" quando definido com "SIM", obriga o preenchimento do campo "Valor Segurado".
Cadastro de "Limite de Crédito do Cliente"
Para definir o limite de crédito do cliente utilize o botão "Limite de Crédito", onde pode-se definir o limite de crédito do cliente para filiais diferentes, flexibilizando assim a operação de faturamento onde as filiais compartilham o mesmo cliente .
Caso o parâmetro "Limite por Grupo Econômico" esteja definido com "SIM" e seja utilizado o mesmo "Código Lim. Crédito" para mais de um cliente, esses clientes compartilharão esse limite, pois pertencerão ao mesmo Grupo Econômico.
Ainda nessa tela, podem ser usados os campos "Validade do Limite", "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro".
Esta funcionalidade pode ser acessada através do menu o menu "Companhias & Pessoas → Faturamento → Limite de Crédito".
Observação: não é possível definir mais de um limite de crédito para a mesma filial.
Figura 3 - Companhias & Pessoas → Faturamento → Limite de Crédito
Importante: Caso o campo "Limite por Grupo Econômico" tenha sido definido com "SIM", os campos "Validade do Limite, "Seguro de Crédito", "Valor Segurado" e "Classificação do Seguro" são ocultados.
Importante: O campo "Seguro de Crédito" quando definido com "SIM", obriga o preenchimento do campo "Valor Segurado".
Detalhamento de Pedidos Aprovados/Pendentes de Aprovação
Na tela de Informações Financeiras, podem ser usados os botões para o detalhamento dos pedidos aprovados e dos pedidos pendentes de aprovação que estão tomando o limite de crédito, conforme Figura 4.
Figura 4 - Informações Financeiras